原平农商行关于开展小额信合通卡集中清理活动的通告

尊敬的客户：

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发【2016】261号文）“银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。”的要求和《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发【2015】48号文）及上级部门关于“防范银行卡风险”的相关精神要求，以及近期社会上集中暴露出的因违规使用银行我爱线报网卡引发的电信诈骗等金融案件，我行经过前期的统计排查，发现存在部分同一存款人开户数量较多或者借记卡小余额、客户信息不全的情况。为保证客户资金安全、防范银行卡倒卖、盗刷等风险，我行即将开展个人账户清理工作，内容如下：

一、如您在我行开立多个I类账户（包括存折、银行卡等结算账户），请您携带本人有效身份证件到我行任一网点确认开户的合理性，并建议您对长期不使用的账户进行销户。

二、对于余额为10元(不含)以下且一年以上未主动交易或者客户信息不完整的银行卡（司法冻结等账户除外），至通告之日起，请相关客户一周内到我行任一网点进行处理。过期未办理的，我行将进行销户处理，销户后该账户将无法使用。

由此给您带来的不便，我爱线报网敬请谅解。

特此通告

山西原平农村商业银行股份有限公司

2020年3月9日

尊敬的客户：

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发【2016】261号文）“银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全”的要求和《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发【2015】48号文）及上级部门关于“防范银行卡风险”的相关精神要求，以及社会上集中暴露出的我爱线报网因违规使用银行卡引发的电信诈骗等金融案件，我行经过统计排查，发现存在部分同一存款人开户数量较多或者借记卡小余额、客户信息不全的情况。为保证客户资金安全，防范银行卡倒卖、盗刷等风险，同时为保障惠农资金实现一卡通，提高受益农民权益，我行将对个人账户进行规范清理，内容如下：

一、如您在我行开立多个I类账户（包括存折、银行卡等结算账户），建议您对长期不使用的账户进行销户。

二、对于余额为10元(不含)以下且一年以上未发生主动交易或者客户信息不完整的银行卡（司法冻结等账户除外），至通告之日起，请相关客户一周内到我行任一网点进行处理。逾期未办理的，我行将进行集中处理，客户仍可到开户网点领取该账户资金。

由此给您我爱线报网带来的不便，敬请谅解。

特此通告

山西静乐农村商业银行股份有限公司

2020年3月13日