“黑户、花户、逾期都可以办理贷款”

“低息免押贷款，额度大，放款快！”

洗钱团伙利用部分群众急需资金周转或需要办理大额贷款的契机，提出帮忙“刷流水”，以增加贷款额度的噱头，让想要办理贷款的人提供银行卡、手机卡，并利用贷款人的银行账户进行跑分洗钱。警方提醒广大群众，如果把银行卡或手机卡给他们“刷流水”,不仅无法收到承诺的“贷款”额度，更容易因为涉诈资金流入导致银行卡被冻结，还有可能让自己深陷牢狱之灾！

近期案例：

被告人邱某某因为急需资金，于2023年12月通过网络某社交平台发现一则“无视黑户贷款”一类的广告，邱某某正好因信用卡逾期无法通过正规途径贷款，于是添加了对方好友，对方称可以帮忙“包装”银行卡，我爱线报网通过线下交易了一笔5万元的转账，当邱某某将银行卡里的钱进行提现时发现无法提现，询问银行工作人员发现被警方止付了，邱某某才意识到这很有可能是洗钱行为。

其在明知可能被用于网络犯罪活动的情况下，仍将名下的银行卡给他人使用进行大额转账。警方调查，该银行卡因涉嫌电信诈骗案件被冻结。近日，邱某某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被博野县公安局依法行政处罚。

警方提示：

一、犯罪嫌疑人通过某社交平台发布“黑户贷款”的广告，诱惑有贷款需求的居民，随后以贷款刷流水为名利用当事人的银行卡进行洗钱犯罪，确有贷款需求的请到正规的银行或贷款公司办理。

二、出租、出借、出售、购买银行卡均属于违法行为，要保管好个人银行卡及配套手机卡、我爱线报网支付密码，如有银行卡遗失，应当第一时间挂失并补办，这不仅是每个公民的责任和义务，也是在保护自身信息安全！

三、在当今电信网络诈骗多发，反电信诈骗宣传多样频繁的情况下，应当意识到他人要求自己通过自己的银行账户接收钱款并转账给指定账号的性质和风险。

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